Las inversiones éticas superan los fondos tradicionales | Dinero

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miLos ecologistas vitoreados por las enormes mejoras en la calidad del aire durante la ejecución hipotecaria, y el colapso de la producción de electricidad a carbón, tienen otra razón para celebrar. Incluso el mercado de valores ha trabajado a su favor.

Un análisis detallado de la cantidad de fondos ambientalmente sostenibles descubrió que superaron a los fondos tradicionales en todas las áreas, superándolos durante la pandemia y durante los 10 años anteriores a la liquidación del coronavirus.

Los datos, de la agencia de investigación global Morningstar, en medio de la creciente evidencia de que la inversión orientada al medio ambiente, una vez encasillada por los tradicionalistas de la ciudad exclusivamente para una minoría vegana / hippie, se está volviendo común. Esta semana, Vanguard, uno de los gestores de fondos más grandes del mundo, lanzó dos fondos de índice ético para inversores del Reino Unido, mientras que Aviva, la aseguradora más grande del Reino Unido, presentó un fondo de «transición climática».

Morningstar analizó 745 fondos sostenibles y los comparó con 4.150 fondos tradicionales, y descubrió que igualaban o superaban los rendimientos en todas las categorías, ya sea bonos o acciones, en el Reino Unido o en el extranjero

“El rendimiento promedio y las tasas de éxito de los fondos sostenibles sugieren que no hay compromiso de rendimiento asociado con los fondos sostenibles. De hecho, la mayoría de los fondos duraderos han superado a sus pares tradicionales en varios horizontes de tiempo ”, dice el informe.

Durante 10 años, el rendimiento anual promedio de un fondo sostenible invertido en grandes empresas globales ha sido del 6,9% anual, mientras que un fondo tradicionalmente invertido ha generado el 6,3% anual.

El rendimiento superior continuó durante la crisis del coronavirus. «En todas las categorías, excepto en una que se consideró en el estudio, los fondos sostenibles tuvieron un rendimiento superior, con un exceso de rentabilidad promedio en el T12020 que varía entre 0.09% y 1.83% entre categorías», dice Morningstar.

Una razón puede ser que muchas acciones tecnológicas estadounidenses, populares entre los inversores ambientales, se dispararon durante la crisis, mientras que las acciones de las compañías de petróleo, gas y carbón cayeron. El Nasdaq US Tech Index se ha recuperado completamente de la crisis del coronavirus, alcanzando nuevas alturas esta semana, mientras que el gigante petrolero ExxonMobil cotiza a $ 53 frente a $ 70 antes del cierre.

Los investigadores de Morningstar señalaron que los fondos sostenibles son más duraderos que sus pares. Uno de los trucos de la industria de gestión de activos es que los fondos que perjudican se retiran discretamente, generalmente fusionándolos con otro fondo de mejor rendimiento. Esto tiene el efecto de halagar las cifras generales de rendimiento, lo que sugiere que a los inversores les va mejor a largo plazo de lo que realmente son. Morningstar descubrió que las tres cuartas partes de los fondos a largo plazo duraron 10 años o más, en comparación con menos de la mitad de los fondos tradicionales.





Las acciones de las compañías petroleras cayeron.



Las acciones de las compañías petroleras cayeron. Fotografía: Sean Gallagher

Los activistas agradecieron la confirmación de que los fondos sostenibles son mejores. Michael Kind, de ShareAction, una organización benéfica y una empresa que promueve la inversión responsable, dice: «Es muy positivo, pero no sorprendente, que los fondos con fuertes estrategias ambientales, sociales y de gobierno (ESG) son generalmente más eficientes financieramente. Los ahorradores a menudo nos dicen que uno de los principales obstáculos para la acción es que existe la percepción de que perderá financieramente si elige invertir de manera responsable.

«¿Pero es suficiente?» No … esperaríamos que los fondos ESG más ambiciosos y auténticos produzcan mejores resultados para las partes interesadas y el medio ambiente, pero no necesariamente para proporcionar a los inversores más dinero cada vez. «

Lista de verificación de ShareAction para hacer que su dinero sea más socialmente responsable

  • Busque los fondos ofrecidos por su proveedor de pensiones / ISA / inversión.

  • Examine los activos y las políticas de administración / inversión de sus fondos, o aquellos que planea invertir. Estas políticas muestran cómo su administrador de activos invertirá su dinero e intentará influir en las compañías en su nombre. Puede hacerlo usted mismo o solicitar esta información a su proveedor de inversión (o pensión) / empleador / asesor financiero.

  • Es importante ver cómo vota su proveedor de inversiones en las AGM de las empresas más grandes del mundo. ¿Votan por la acción climática y apoyan los derechos humanos?

  • ShareAction recientemente produjo una clasificación global independiente de los administradores de activos más responsables en muchos temas. Úselo para tomar una decisión informada al seleccionar un gerente.

  • Use recursos de organizaciones como Climetrics, Boring Money y Good With Money.

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